Spoločnosti poskytujúce služby úverových maklérov potrebujú automatizáciu obchodovania, podobne ako iné finančné inštitúcie, aby minimalizovali riziko aj tých najmenších chybných výpočtov a včas sledovali splátky úverov. Na úspešné podnikanie a posilnenie pozície na trhu musia úveroví makléri používať spoľahlivý CRM systém. CRM je skratka pre Customer Relationship Management a je nevyhnutná pre efektívne riadenie vzťahov so zákazníkmi. Rozvoj marketingových stratégií a kontrola nad ich realizáciou zvýši úroveň lojality zákazníkov, rozšíri rozsah ponúkaných služieb a zvýši získaný príjem. Pre optimalizáciu nákladov by bolo najúspešnejším riešením zakúpenie softvéru, do ktorého budú nástroje CRM už integrované, aby nevznikali náklady na ďalšie programy. Softvér USU bol vyvinutý špecialistami našej spoločnosti a je založený na osobnom prístupe ku každému klientovi s cieľom riešiť problémy užívateľa, keďže kombinuje pracovný priestor, analytický zdroj a databázu. Všetky prevádzkové a riadiace procesy budú sústredené do jedného programu, v súlade s jednotným organizačným systémom a prehľadným rozhraním a jednoduchou štruktúrou bude práca pohodlná a efektívna. Pomocou funkcionality nášho automatizovaného programu budú optimalizované CRM procesy pre úverových maklérov, čo bude mať pozitívny vplyv na pracovné výsledky vo veľmi blízkej budúcnosti. Budete môcť posúdiť mieru rastu klientskej základne a efektívnosť každého manažéra pri riešení tohto problému, ako aj analyzovať, ako aktívne prebieha práca, ako aj dokončovanie nových maklérskych operácií.
Štruktúra softvéru USU je pre pohodlie používateľov maximálne zjednodušená a je reprezentovaná tromi sekciami, ktoré vám vďaka svojej širokej funkčnosti umožňujú plne riadiť a kontrolovať všetky procesy. V sekcii Referencie je vytvorená univerzálna informačná základňa; Používatelia vypĺňajú dátové katalógy o právnických osobách a divíziách, ktoré tvoria spoločnosť, kategórie zákazníkov, uplatňované úrokové sadzby. V prípade potreby je možné informácie aktualizovať, aby ste vždy pracovali s najnovšími informáciami vo svojej databáze. Hlavná činnosť úverových maklérov sa vykonáva v sekcii „Moduly“. Práve tu sa manažéri podieľajú na zaznamenávaní a udržiavaní úverových zmlúv, sledovaní platieb dlhov a monitorovaní finančných pohybov. Na vytvorenie individuálnych ponúk pre zákazníkov si vaši manažéri budú môcť vybrať mesačný alebo denný spôsob výpočtu úrokov, zvoliť si rôzne menové režimy a dokonca vypočítať zľavy. Tu, v sekcii 'Moduly', je špeciálny CRM blok pre úverového makléra. Budete môcť nielen pracovať na rozširovaní zákazníckej základne, ale aj sledovať, ako vaši zamestnanci plnia zadané úlohy – ako dobre a ako rýchlo. CRM systém zobrazí informácie o tom, či manažéri klienta volali a akú odpoveď dostali, či pokladníci dávali peniaze dlžníkom na základe uzatvorených zmlúv atď. Tým sa výrazne zvýši efektívnosť procesov, ako aj zabezpečenie včasnej realizácie plánovaných úloh. Udržiavanie zákazníckej základne zefektívňuje vydávanie požičaných kreditov, keďže manažérom stačí vybrať zákazníka zo zoznamu a pridanie nového trvá niekoľko sekúnd. Špeciálnou výhodou nášho počítačového systému je analytická funkcionalita prezentovaná v sekcii Reports programu úverových maklérov. S ním si budete môcť stiahnuť niekoľko finančných a manažérskych prehľadov, dynamiku ukazovateľov výnosov a výdavkov, analýzu mesačných objemov zisku. Softvér USU je teda súborom účinných kontrolných nástrojov, univerzálnym a komplexným informačným zdrojom a efektívnym CRM systémom pre úverových brokerov. Kúpte si softvér USU ešte dnes, aby ste bezpečne rozvíjali svoje podnikanie a posilnili svoju pozíciu makléra na trhu.
Program USU má flexibilné nastavenia, vďaka ktorým nastavenia softvéru zodpovedajú individuálnym charakteristikám organizácie každej jednotlivej spoločnosti.
Softvér môžu využívať nielen úveroví makléri, ale aj rôzne mikrofinančné organizácie, súkromné banky, záložne a iné úverové spoločnosti. Dobre vyladený CRM systém, ktorý zohľadňuje špecifiká vašej spoločnosti, vám umožní vypracovať marketingové stratégie pre reklamné služby.
Dokumenty a správy sa pripravia na oficiálnom hlavičkovom papieri organizácie, ktorý bude vopred nakonfigurovaný, berúc do úvahy všetky špecifiká činnosti maklérstva úverov. Môžete analyzovať finančné ukazovatele a záznamy rôznych iných typov aktivít za ľubovoľné časové obdobie, pričom finančné informácie o spoločnosti budú prezentované v jasnej a stručnej grafike. Aby sa operácie makléra čo najviac zautomatizovali, mechanizmus programu prepočítava peňažné hodnoty kreditov s prihliadnutím na aktuálny výmenný kurz. Pri predĺžení obchodu alebo splatení úverového úveru sa výška úveru prepočíta aj s prihliadnutím na zmeny výmenných kurzov, čo vám umožní zarobiť na kurzových rozdieloch.
Nástroje CRM dostupné v softvéri USU vám umožnia identifikovať nedostatky v práci zamestnancov a prijať opatrenia na ich odstránenie. Pre aktívnejšiu propagáciu služieb budú mať používatelia prístup k rôznym spôsobom informovania zákazníkov, ako je posielanie e-mailov, SMS, hlasové hovory a dokonca aj moderné digitálne messengery. Vďaka analytickým schopnostiam nášho softvéru môže manažment jednoducho sledovať realizáciu schválených plánov rozvoja.
Ak chcete posúdiť výkonnosť a pracovné zaťaženie každej agentúry, môžete si zobraziť informácie o peňažných tokoch a zostatkoch v časti Prehľady programu.
Údaje o finančných transakciách budú prezentované v kontexte pobočiek, pokladní a bankových účtov pre podrobnejšie posúdenie finančnej situácie. Keďže balík dokumentácie požadovaný úverovým maklérom sa líši od štandardného balíka, USU Software automaticky generuje oznámenia o zmene výmenného kurzu a oveľa viac. Databáza CRM systému bude uchovávať nielen údaje o zákazníkoch, ale aj všetky súvisiace dokumenty a oveľa viac.
